3 maneiras de pagar menos impostos: pessoa física e jurídica

Como pagar menos impostos é uma dúvida recorrente sobre tributação.

É importante conhecer as minúcias legais, assim como saber qual é a melhor estratégia legal para não ter problemas com o leão.

Em primeiro lugar, é importante que você saiba o que é, de fato, imposto. Ele nada mais é do que a imposição de um encargo financeiro ou tributo sobre o contribuinte.

Essa ferramenta é aplicada pelo estado ou um equivalente, sobre um fator gerado. Ele é calculado em porcentagem e difere de acordo com as atividades e volume do valor.

Com a finalidade de esclarecer o tema e facilitar a sua vida, fizemos este artigo para tratar de forma simples e objetiva como pagar menos imposto de forma legal.

Boa leitura!

Qual a forma de pagar menos imposto?

Essa pergunta é complexa e não pode ser respondida em poucas palavras, pois depende de inúmeros fatores.

O primeiro deles está atrelado ao tipo de tributação em que você ou a sua empresa se enquadram.

Pessoas físicas estão ligadas à modalidade PJ ou CLT (Pessoa Jurídica ou Consolidação das Leis Trabalhistas, respectivamente).

De maneira resumida, Pessoa Jurídica é uma entidade (sociedade, empresa, organização, etc.), formada por uma ou mais pessoas físicas.

Elas apresentam propósitos e finalidades específicas, assim como direitos e deveres próprios que são característicos à sua natureza.

Para o caso de empresas, há outras modalidades, que podem ser:

• MEI;
• EIRELI;
• Empresário Individual;
• Sociedade Empresária Limitada;
• Sociedade Simples;
• Sociedade Anônima;
• Sociedade Limitada Unipessoal.

O MEI é o Microempreendedor Individual, destinado a profissionais liberais, com faturamento de até 80 mil reais ao ano.

A existência dessa modalidade foi aberta no início dos anos 2000 e tem como objetivo facilitar a emissão de notas fiscais por profissionais que antes estavam inseridos no mercado informal.

EIRELI é a sigla para Empresa Individual de Responsabilidade Limitada.

Esta modalidade é recente no Brasil e indica que a empresa está aberta em formato de sociedade, mas dispensa a necessidade de sócios. Isto é, apenas um proprietário pode ter uma empresa enquadrada como EIRELI.

Assim como a modalidade anterior, o Empresário Individual dispensa a necessidade de sócios.

A particularidade mais importante dessa modalidade é que os bens da empresa não estão dissociados da pessoa física. Assim, os bens do empresário podem ser tomados em ações movidas contra a empresa.

A Sociedade Empresária Limitada (LTDA) é a modalidade mais comum adotada por empresas que apresentam sócios.

A particularidade mais importante para se levar em consideração sobre essa modalidade é o “Contrato Social”, documento que norteia e legisla sobre direitos e deveres dos sócios.

A Sociedade Simples é outra modalidade de enquadramento fiscal, indicada especialmente para “atividades intelectuais”: médicos, dentistas, advogados, arquitetos, contadores, entre outros.

A Sociedade Anônima difere um pouco da modalidade anterior, pois não há “sócios”, mas sim acionistas. As empresas que se enquadram nessa modalidade podem ter capital aberto ou capital fechado.

Por fim, há Sociedade Limitada Unipessoal que apresenta semelhanças com a Sociedade Empresária Limitada, mas não exige a necessidade de sócios.

Como você pode perceber, existem muitas alternativas para pagar imposto, seja de maneira pessoal, como pessoa física, seja como empresa.

A escolha do melhor enquadramento deve ser direcionada por um profissional contador e responsável, que analisará o faturamento da empresa, atividade-fim e outros detalhes para que seja possível pagar menos imposto de forma legal.

Como pagar menos imposto sendo CLT?

Grande parte da população é CLT. Dessa parte considerável, alguns estão incluídos na faixa em que não é isenta da cobrança de imposto.

Antes de declarar o imposto, é importante saber que existem alternativas e estratégias que podem (e devem!) ser adotadas com a finalidade de pagar menos imposto.

1 – Declare seus dependentes no Imposto de Renda.

A primeira delas é declarar os seus dependentes. Pode parecer bobagem, mas muita gente acaba pagando mais imposto do que deveria porque não declara os seus dependentes.

Para a receita federal, essa informação é muita valiosa e reduz de forma drástica o quanto uma pessoa deve pagar de imposto.

Entre os principais exemplos de dependentes, destacamos filhos, pais, ou qualquer um que dependa de você para moradia, alimentação, saúde, educação, etc.

É importante que esta pessoa viva sob o mesmo teto que você.

2 – Declare corretamente seus imóveis.

Outra dica muito importante é fazer a declaração correta do imóvel, dando preferência por declarar a propriedade de acordo com o seu valor venal.

Quem vende um imóvel deve pagar 15% de IR sobre o ganho de capital (montante de venda sobre montante de compra). Quanto menor a diferença, menor a quantidade de imposto.

3 – Declare despesas médicas e plano de saúde.

Uma maneira muito interessante de reduzir a quantidade de imposto pago é se atentar quanto aos planos de previdência privada.

Eles atenuam e deduzem o imposto de renda, além de apresentar diversas outras vantagens, como maior segurança e liquidez garantida para novos investimentos.

É importante também declarar as despesas médicas elegíveis. Como falamos anteriormente, o Estado tem como obrigação oferecer serviços de saúde.

Quando você paga por eles, pode deduzir os gastos do seu Imposto de Renda.

Por fim, mas não menos importante, você deve informar os gastos com educação: escolas ou faculdades.

Essas informações, assim como as despesas médicas elegíveis, englobam não apenas você, mas todos os seus dependentes.

Quanto maiores os gastos, maior a dedução no imposto de renda.

O que reduz o valor do Imposto de Renda?

Os gastos que deduzem valor dos impostos de renda são conhecidos tecnicamente como “gastos dedutíveis”.

Em geral, esses gastos são aqueles que a pessoa teve com serviços que deveriam ser oferecidos de forma gratuita pelo Estado.

Entre os gastos dedutíveis, destacam-se: despesas com educação, saúde, dependentes e pensões alimentícias na declaração do Imposto de Renda.

Todos esses fatores devem ser declarados a fim de deduzir o imposto de renda.

Contudo, vale destacar que este não é o único instrumento que você pode utilizar para reduzir o pagamento de imposto.

Existe uma outra opção, inclusive mais eficiente e vantajosa para preservar patrimônio. Trata-se de investimentos que apresentam benefícios fiscais, que são isentos de pagamento imposto de renda.

Se você ainda não investe, então saiba que há muitos benefícios nesta prática.

Mas, para isso, você deve aprender como investir na bolsa de valores corretamente para investir em ativos que possibilitem que você pague menos impostos.

Quem ganha 50 mil por ano paga quanto de Imposto de Renda?

Imposto de Renda é o tributo que incide sobre ganhos líquidos de cidadãos e empresas. A cobrança desse imposto é feita de acordo com faixas de renda.

Analisando a tabela acima, quem ganha 50 mil reais ao ano está enquadrado na tabela de 22,5% do imposto de renda.

Contudo, o valor pode mudar de acordo com a natureza da empresa.

Por exemplo, a modalidade MEI permite um faturamento de até 80 mil reais ao ano, e exige apenas o pagamento de uma taxa única mensal.

Em todo caso, é necessário consultar um contador para ter uma maior precisão sobre quanto é necessário pagar de imposto.

Conclusão

Assim sendo, saber como pagar menos imposto é fundamental para conseguir equilíbrio financeiro, seja a nível individual, seja a nível de empresa.

Existem várias maneiras legais que você deve seguir a fim de atingir esse objetivo. Ao longo do artigo, apresentamos vários truques e dicas que você deve utilizar ao declarar o seu IR.